השקעות נדל"ן באמצעות Crowdfunding (מימון המונים) הפכו לפופולריות בשנים האחרונות בזכות הנגישות, הפיזור הגיאוגרפי והמגוון הרחב של פרויקטים. מודל זה מאפשר למשקיעים להשקיע סכומים קטנים יחסית בפרויקטי נדל"ן גדולים, שבעבר היו שמורים למשקיעים גדולים בלבד. מדריך זה יסביר כיצד להשקיע בצורה נבונה ויעילה בתחום זה.
מה זה Crowdfunding בנדל"ן?
מימון המונים בנדל"ן הוא מודל שבו קבוצה של משקיעים קטנים מתאגדת כדי לממן פרויקט נדל"ן גדול, כמו בניית בניינים, רכישת נכסים מניבים, או שיפוץ נכסים קיימים ואפשר לראות סרטונים בנושא דרך ערוץ היוטיוב של עמית והגר.
- משקיעים קטנים: יכולים להשקיע החל מכמה מאות דולרים בלבד.
- פלטפורמה דיגיטלית: כל ההשקעה מנוהלת דרך פלטפורמות ייעודיות שמתווכות בין המשקיעים ליזמים.
- מודל רווחים: הרווחים מגיעים משכירות, מכירה של הנכס, או שילוב של שניהם.
יתרונות השקעות Crowdfunding בנדל"ן
1. נגישות להשקעות גדולות
בעזרת Crowdfunding, גם משקיעים פרטיים יכולים להשקיע בפרויקטים שהיו מחוץ להישג ידם בעבר.
2. גיוון השקעות
המודל מאפשר פיזור סיכונים על ידי השקעה בפרויקטים שונים, מדינות שונות וסוגי נכסים מגוונים.
3. השקעה פסיבית
אינך נדרש לנהל את הנכס או להתמודד עם דיירים – הפלטפורמה והיזמים מטפלים בכל.
4. תשואות אטרקטיביות
ברוב המקרים, השקעות מימון המונים בנדל"ן מציעות תשואה ממוצעת של 7%-12% לשנה, בהתאם לפרויקט ולסיכון.
חסרונות להשקעות Crowdfunding בנדל"ן
1. סיכון גבוה
ההשקעות אינן מובטחות, ותמיד קיימת אפשרות להפסד מלא של הקרן אם הפרויקט נכשל.
2. חוסר נזילות
בניגוד למניות, קשה מאוד למכור את ההשקעה שלך לפני שהפרויקט מסתיים.
3. עמלות פלטפורמה
עמלות ניהול מצד הפלטפורמות עשויות להיות גבוהות ולהקטין את התשואה הכוללת.
4. תלות ביזם
הצלחת ההשקעה תלויה ביכולת הניהול והביצוע של היזם שמוביל את הפרויקט.
שלבים למתחילים בהשקעות Crowdfunding בנדל"ן
1. הגדירו את מטרותיכם הפיננסיות וצפו בעמית והגר ביוטיוב
- האם אתם מחפשים תזרים מזומנים שוטף משכירות?
- מעוניינים ברווח הון ממכירת הנכס?
- שואפים לפזר השקעות לטווח ארוך?
2. לימדו את התחום
- קראו על נדל"ן והשקעות מימון המונים.
- הבינו את המונחים הבסיסיים כמו IRR (תשואה פנימית), LTV (יחס הלוואה לערך), וסוגי הנכסים (מגורים, מסחר, משרדים).
3. בחרו פלטפורמה אמינה
דוגמאות לפלטפורמות מובילות:
- Fundrise (פופולרית בארה"ב)
- CrowdStreet
- iintoo (מוכרת בישראל ובעולם)
- EstateGuru (מתמקדת באירופה)
מה לבדוק בפלטפורמה?
- ותק וניסיון.
- שקיפות לגבי עמלות, חוזים ומידע על הפרויקטים.
- מגוון ההשקעות וסוגי הנכסים.
- דירוגים וביקורות ממשקיעים.
4. התחילו בסכום קטן
השקיעו סכומים קטנים עד שתצברו ביטחון ותבינו איך התחום עובד.
5. פיזור השקעות
השקיעו בכמה פרויקטים במקביל כדי לפזר סיכונים.
- לדוגמה: פרויקט מגורים בארה"ב, בניין משרדים באירופה, ולוגיסטיקה בישראל.
6. בדקו את היזם
יזם חזק הוא מפתח להצלחה. חפשו מידע על היסטוריית הפרויקטים שלו, שיעורי ההצלחה, והאם הוא עומד בזמנים ובתקציב.
7. הבינו את תנאי ההשקעה
- מהו משך ההשקעה?
- מהו מודל חלוקת הרווחים?
- האם יש ערבות כלשהי?
דוגמאות לפרויקטים נפוצים במימון המונים בנדל"ן
- בניית בניינים חדשים
- תשואה גבוהה יחסית, אך רמת הסיכון גם היא גבוהה בשל תלות באישורי בנייה, לוחות זמנים ושוק הנדל"ן המקומי.
- רכישת נכסים מניבים
- השקעות אלו מספקות תזרים מזומנים שוטף משכירות עם סיכון מתון.
- שיפוץ נכסים קיימים
- השקעות לטווח קצר יחסית שמניבות רווח ממכירה לאחר השבחת הנכס.
כמה טיפים פרקטיים
- אל תסתנוורו מתשואה גבוהה מדי: פרויקטים שמבטיחים תשואה חריגה עשויים להיות מסוכנים מאוד.
- קראו את האותיות הקטנות: ודאו שאתם מבינים את כל התנאים, העמלות והסיכונים.
- שמרו על פרופורציות: השקיעו במימון המונים רק כחלק קטן מתיק ההשקעות שלכם.